Jak nie zostać słupem?

Na przeczytanie potrzebujesz 2 minut(y).

Kim jest Słup? Słupem (lub mułem) nazywana jest osoba, która świadomie lub nieświadomie wykorzystywana jest przez przestępców, w celu dokonania oszustwa lub prowadzenia nielegalnej działalności. Oszustwo to może polegać np. na zaciągnięciu przez przestępców kredytu w imieniu słupa lub przepuszczeniu przez konto bankowe słupa pieniędzy pochodzących z przestępstwa.

W jaki sposób przestępcy poszukują/tworzą konta słupów?

Jeżeli coś wygląda dla Ciebie na zbyt piękne by mogło być prawdziwe, to najprawdopodobniej tak jest. Jeżeli anonimowa osoba w Internecie proponuje Ci 200-400 PLN za odbieranie przelewów i przesyłanie ich na inny rachunek bankowy to w Twojej głowie powinna zapalić się ostrzegawcza lampka. Godząc się na wykonywanie takich usług stajesz się trybikiem w przestępczej maszynie. Jest to przykład w miarę jawnego pozyskiwania kont słupów przez przestępców, którzy dodatkowo starają się uzyskać dostęp do rachunków bankowych założonych na nie swoje dane w inny sposób:

• Tworząc fałszywe ogłoszenia o pracę, w których obiecują w miarę łatwy zarobek w niepełnym wymiarze godzin, wymagając przy tym przesłania skanu dowodu osobistego i/lub wykonania przelewu (w celu rzekomego potwierdzenia tożsamości) z posiadanego przez Ciebie konta na niską kwotę (np. 1 PLN lub 0,01 PLN).
• Włamując się na skrzynkę pocztową i przeszukując ją pod kątem występowania skanów dowodów osobistych oraz informacji o otwartych rachunkach bankowych. Następnie na podstawie fałszywego dowodu osobistego utworzonego z wykorzystaniem pozyskanych prawdziwych danych otwierają konta w bankach, w których słup nie ma jeszcze otworzonego rachunku.

Tak stworzone konto słupa może zostać wykorzystane przez przestępcę lub po prostu odsprzedane dalej. Ogłoszenia z ofertami kont bankowych „na sprzedaż” wahają się od 100 do 1000 PLN.

O czym należy pamiętać by nie zostać słupem?

• Nigdy nie zgadzaj się na dobrowolne bycie pośrednikiem w procesie przelewów w pieniędzy pomiędzy innymi osobami. To, co Tobie przedstawiane jest jako łatwa okazja do zarobku, jest z dużym prawdopodobieństwem częścią nielegalnej działalności przestępczej.
• Podchodź z ostrożnością do szczodrych ofert szybkiego zarobku pieniędzy w Internecie, które wymagają od Ciebie zakładania kont na Twoje dane w różnych bankach i wykonywanie z nich przelewów na podane przez zleceniodawcę konta.
• Uważaj na ogłoszenia o pracę, które w celu „weryfikacji” Twoich danych wymagają od Ciebie wykonania przelewów na niskie kwoty (np. 1 PLN lub 0,01PLN). Wykonując taki przelew, otwierasz konto na swoje dane w innym banku, którym zarządzać będzie przestępca.
• Dbaj o bezpieczeństwo swoich danych osobowych. Uważaj komu je powierzasz i przekazujesz. Chroń informacje znajdujące się na Twoim dowodzie osobistym (m.in. data i miejsce urodzenia, numer pesel, numer dowodu, data jego wydania i ważność). Zastanów się dwa razy czy wysyłanie zdjęcia lub skanu dowodu osobistego nieznanej Ci osobie jest zasadne. Na wyrobiony na Twoje dane fałszywy dowód osobisty przestępcy mogą próbować zaciągać kredyt.
• Idąc za radą Łukasza zamieszczoną w artykule „Dlaczego warto mieć różne hasła do różnych stron internetowych?”, usuwaj skany dowodu i wrażliwe dane z Twojej poczty, jeżeli nie są Ci one już potrzebne. Jeżeli nie chcesz tego robić zadbaj o dwuskładnikowe uwierzytelnianie do swojej skrzynki pocztowej.

Co grozi za bycie słupem?

Chciałeś dorobić, a zapłacisz. Walutą najprawdopodobniej będzie Twój czas spędzony w więzieniu. Pamiętaj, że nieznajomość prawa nie zwalnia Cię z jego przestrzegania. Bycie słupem jest czynem karalnym i traktowane jest najczęściej jako współudział w przestępstwie, za co grozi kara do 8 lat pozbawienia wolności.

Jak sprawdzić czy przestępcy nie założyli konta na moje dane?

Warto skorzystać z Centralnej Informacji o Rachunkach oferowanej przez KIR w ramach systemu Ognivo. Więcej na ten temat napiszemy niedługo w artykule „Jak sprawdzić w jakich bankach mam otwarte konta?”